ПОД/ФТ
Политика КБ «Геобанк» ООО в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Осознавая важность и особую значимость проводимой во всем цивилизованном мире политики по противодействию легализации преступных доходов, а также учитывая угрозу, исходящую для всего мирового сообщества от террористических и связанных с ними организаций, в КБ «Геобанк» (ООО) (далее по тексту – Банк) разработан и введен в действие комплекс мероприятий, направленный на своевременное выявление и пресечение подозрительных операций.
Банком предпринимаются все возможные меры по предотвращению операций и сделок, которые прямо или косвенно связаны с отмыванием доходов, полученных от преступной деятельности, а также по исключению возможности проведения операций, связанных с финансированием террористической деятельности.
В Банке выстроена система с учетом обязательных к исполнению требований федерального законодательства и нормативных актов надзорного органа в сфере легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Одним из принципов организации такой системы является реализация
Банк с осторожностью подходит к выбору и формированию своей клиентской базы и партнерских отношений, внимательно изучает своих клиентов, партнеров интересы и сферы их деятельности и стремится к установлению взаимоотношений, основанных на прозрачности и понимании их бизнеса.
Основной целью политики Банка является:
- Недопущение вовлечения Банка и его сотрудников в операции клиентов с использованием банковских продуктов и услуг в качестве легальных инструментов, используемых для совершения незаконных операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
- Недостаточная эффективность процедур по выявлению и предотвращению легализации незаконно полученных доходов может привести к возникновению следующих рисков:
- Риск, связанный с нарушением российского законодательства;
- Риск нанесения ущерба деловой репутации Банка.
В целях снижения вероятности возникновения у Банка таких рисков, а также для защиты Банка от проникновения в его деятельность доходов, полученных преступным путем, Банком разработаны Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Функционирование на должном уровне системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма определяется надлежащим выполнением применяемых программ и процедур, постоянным обновлением их количественного состава и качественного содержания.
Анализ актуальности и достаточности существующих методов и способов контроля Банком проводится в постоянном режиме по мере появления и распространения новых способов легализации преступных доходов, изменения законодательства и распространения международного опыта.
Анкета Банка